花式包装客户贷款资质
2019-11-01 23:49:03.0 来源： 责编：???
- 摘要：
- 国家严打“套路贷”以来，不少黑心贷款公司受到了应有的惩罚，市面上“下款快、有信用污点可贷款”等广告也不见了。
接到报警后，深圳龙岗警方迅速展开侦查。同时串并发现全市存在多宗类似警情，社会影响恶劣。10月23日，龙岗警方50余名警力在龙岗、龙华等地同时收网，抓获11名主要犯罪嫌疑人。
据初步统计，2015年至今，该犯罪团伙通过注册多个空壳公司，以类似手法作案百余起，涉案金额五千余万元，受害人遍布全国各地。其中情节最严重的一起案件，嫌疑人通过包装客户资质向银行骗贷91.5万元，而受害人却只收到4.5万元。
“包装贷款”两头通吃
《每日经济新闻》记者注意到，网上此种“包装贷款”的广告并不少见。记者点击其中一个链接，网页跳转至某网贷平台，主页面写有“最高200000元借款额度，纯线上申请，可快至30分钟到账”的广告语。此外，有不少网友质疑“包装贷款”公司的可靠性。
记者了解到，“包装贷款”需要申请人身份证明文件复印件、工作证明、收入证明、金融资产凭证等证明材料，一旦这些材料落入不法分子手中，可能面临其他风险。
贷款中介承诺向银行贷款，实际是高息网贷。受害人付给中介高额手续费，以为是通过银行贷款，却不料中介是通过网贷进行贷款，受害者还要承担网贷高额利息。
此外，“花钱就能洗白征信污点”也是骗局。据了解，个人征信污点除了在问题解决的5年后通过系统自动更新消除外，人力无法干预。
客户中介可能触犯刑法
广东省公安厅提醒，所谓的“包装贷款”其实就是客户和银行“两头骗”，主要套路分为五步：
第一步：发布包装贷款广告。通过拨打电话、发送短信，或者在微信群、QQ群发布“贷款中介”广告，吸引急需资金而又不符合银行贷款条件的客户。
第二步：扣留手机卡和银行卡。引导客户办理新的电话卡、银行卡，然后以“方便做银行流水、应对银行回访、缴纳社保和公积金”等借口将客户的手机卡、银行卡扣留在公司。
第三步：包装高收入人群。将客户“录取”为该空壳公司的高层管理人员，每月发放高额工资，形成银行流水。比如陈女士就被包装成了该公司月薪5万元的“部门经理”。
第四步：指导办理贷款手续。陪同客户去银行申请贷款，具体指导客户如何填写表格、如何应答银行问询。
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